KYC (Know Your Customer)

allgemeines die abwicklung ihrer reservierungsgebühren erfolgt über mangopay, das von der mangopay s a betrieben wird hierbei handelt es sich um ein nach den bestimmungen der cssf in luxemburg zugelassenes und überwachtes e geld institut (no w00000005) ein e geld institut muss für seine lizenz bestimmte auflagen erfüllen, die der bekämpfung von geldwäsche, betrug und terrorismusfinanzierung dienen eine der wesentlichen auflagen ist hier der bereich "kyc", das für "know your customer" steht welche arten der verifizierung gibt es? es gibt derzeit zwei ebenen der benutzerverifizierung light (standard) und regular die "light verifizierung" erfordert nur wenige grundlegende informationen, die bereits bei der registrierung bei bookaround me bereitgestellt und übertragen werden sodann sind einzahlungen (pay ins) ohne limit möglich die möglichkeit von auszahlungen (payouts) gleich welcher höhe erfordert hingegen die sogenannte "regular verifizierung" und damit einen zusätzlichen identitätsnachweis, der es ihnen dann ermöglicht, die geldmittel frei zu verwalten die zusendung der dokumente erfolgt bei uns aber automatisiert über unser system welche verifizierungsdokumente müssen eingereicht werden? der kyc umfang davon ab, ob es sich bei ihnen um eine natürliche person oder eine juristische person handelt bei den juristischen personen wird noch zwischen einem unternehmen (z b gmbh oder ag), einer organisation (z b verein oder stiftung) oder einem einzelunternehmer unterschieden des weiteren unterscheidet sich der kyc umfang auch dadurch, aus welchem land der benutzer stammt nachfolgend mal ein beispiel für einen benutzer aus deutschland user type category required documents natural identity proof passport, driving license or national id card legal business identity proof passport, driving license or national id card of the legal representative registration proof handelsregisterauszug articles of association gesellschaftsvertrag, liste der gesellschafter ubo declaration ubo declaration legal organization identity proof passport, driving license or national id card of the legal representative registration proof genossenschaftssatzung, stiftungssatzung, vereinsregisterauszug articles of association satzung legal soletrader identity proof passport, driving license or national id card of the soletrader registration proof handlungsbevollmächtigung, gewerbe, handelsregisterauszug, prokura zusätzliche dokumente können angefordert werden, um den kyc eines benutzers zu validieren, insbesondere wenn der letztendliche wirtschaftliche eigentümer (ubo) nicht mit einem offiziellen dokument verglichen werden kann wie lange dauert die validierung der kyc dokumente? die zur überprüfung eingereichten unterlagen werden in der regel innerhalb von 24 arbeitsstunden nach der einreichung überprüft